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Report kaufmann für versicherungen und finanzen Muster

August 02, 2020

Beschwerden von Händlern beinhalten häufig Rückbuchungen bei Kartenzahlungen, die über das Telefon oder das Internet akzeptiert werden, auch als “Karteninhaber nicht anwesend”-Transaktionen bezeichnet. Händler-Dienstleistungsvereinbarungen haben oft strenge Regeln darüber, wann und wie Händler diese Transaktionen akzeptieren können und wann sie zurückgekauft werden können. Eine typische Rückbuchungsversicherung deckt nur Verluste bei Kreditkartentransaktionen ab, die über einen eigenen Zahlungsprozessor oder ein eigenes Zahlungsgateway erworben wurden. Wir werden die Bedingungen der Händler-Service-Vereinbarung berücksichtigen, wenn wir beurteilen, ob der Händler-Käufer das Konto des Händlers belasten durfte oder nicht. Wenn der Händlerkäufer gemäß den Bedingungen des Händlerdienstleistungsvertrags gehandelt hat, werden wir der Beschwerde wahrscheinlich nicht stattnehmen. Dies ist sogar der Fall, wenn der Händler das unschuldige Opfer eines Betrügers war, der Waren mit einer gestohlenen Karte erhalten hat. ML/TF-Indikatoren sind potenzielle rote Fahnen, die einen Verdacht hervorstellen oder darauf hindeuten könnten, dass etwas ungewöhnlich sein könnte, wenn es keine vernünftige Erklärung gibt. Rote Flaggen beruhen in der Regel auf einem oder mehreren tatsächlichen Merkmalen, Verhaltensweisen, Mustern oder anderen Kontextfaktoren, die Unregelmäßigkeiten im Zusammenhang mit Finanztransaktionen identifizieren. Diese stellen häufig Inkonsistenzen mit dem dar, was von Ihrem Kunden erwartet wird, basierend auf dem, was Sie über sie wissen. Die ML/TF-Indikatoren im folgenden Abschnitt gelten sowohl für den Verdacht der Geldwäsche und/oder der Terrorismusfinanzierung. Die Fähigkeit, Geldwäsche und/oder Terrorismusfinanzierung aufzudecken, zu verhindern und abzuschrecken, beginnt mit der ordnungsgemäßen Identifizierung der Person oder Einrichtung, um verdächtige Finanzaktivitäten zu überprüfen und zu melden.

FINTRAC erkennt an, dass ein berichtspflichtiges Unternehmen möglicherweise ein System entwickelt hat, das auf bestimmten Warnungen oder auslösenden Ereignissen beruht, um zu signalisieren, wann eine Transaktion bewertet werden soll, um zu bestimmen, ob eine Str.-Anlage an FINTRAC übermittelt werden soll. Wenn Sie sich auf ein solches System verlassen, erwartet FINTRAC, dass Sie die Warnungen rechtzeitig überprüfen, um festzustellen, ob eine Str.-Liste übermittelt werden soll. Unabhängig davon, wie Sie sich für die Operationalisierung dieser ML/TF-Indikatoren entscheiden, erwartet FINTRAC, dass Sie nachweisen können, dass Sie einen effektiven Prozess zur Identifizierung, Bewertung und Übermittlung von STRs an FINTRAC haben. Ein Händler, der im Rahmen einer Rückbuchungsversicherung Anspruch erhebt, kann erstattet werden: Die Kontextinformationen, die sie durch die Anforderungen Ihres Kunden (KYC) oder das Verhalten eines Kunden, insbesondere im Zusammenhang mit einer Transaktion oder einem Transaktionsmuster, erhalten, können Sie dazu veranlassen, eine Bewertung durchzuführen, um festzustellen, ob Sie eine STR bei FINTRAC einreichen müssen. Im Folgenden finden Sie einige Beispiele für ML/TF-Indikatoren, die mit dem Kontextverhalten verknüpft sind und in Verbindung mit Ihrer Bewertung und Ihrem risikobasierten Ansatz verwendet werden können. Das Recht des Kaufmanns, das Konto des Händlers zu belasten, ergibt sich aus dem Vertrag zwischen ihnen. Die Vereinbarung, die häufig als “Handelsdienstleistungsvereinbarung” bezeichnet wird, wird geschlossen, wenn die Kartenverarbeitungsanlagen dem Händler vom Händlerer zur Verfügung gestellt werden. Zivilrechtliche Sanktionen, die von FINTRAC gegen meldepflichtige Stellen wegen Nichteinhaltung der PCMLTFA und der damit verbundenen Vorschriften verhängt werden können. (pénalité administrative pécuniaire [PAP]) Als Lebensversicherungsunternehmen, Makler oder Makler können Sie diese ML/TF-Indikatoren im Laufe Ihrer Geschäftstätigkeit mit einem Kunden beobachten.